银行渠道独家，1亿额度当天售磬，平安银行为何被青睐

8月16日，深交所首单保障性租赁住房公募REITs发售，平安银行作为银行业唯一一家代销渠道，1亿额度当天售磬。这不是平安银行第一次独家代销此类优质产品，作为股份制银行，为何平安银行能够获得产品机构管理人和投资者的共同青睐？

这背后，一方面是平安银行通过严选优质产品，提供陪伴式服务，提升客户获得感；另一方面是平安银行的品牌实力和优质客户受到头部管理人的认可，积极与平安银行开展首发、定制产品合作。

珍珠中挑珍品，硬核业绩打造“金字招牌”

在财富管理净值化转型的蓝海浪潮中，以公募基金为领头羊的成熟净值型产品，将在居民财富管理、资产配置过程中扮演重要的角色。

平安银行打造了优选基金品牌，通过“买方视角”、定量和定性结合的“Masters”方式从市场数百位基金经理中，挑选具备持续创造超额回报能力、适合未来市场的基金经理，其所管理的产品就是平安银行推荐的优选基金。最终，平安优选团队从100多家公募基金公司的7000多只产品中筛选出25家基金公司的40余只（包含权益、债券及固收产品）优选产品给到投资者。

此外，近年来，国内头部的公募机构积极与平安银行开展首发、定制产品合作。此前，平安银行已代销了国内首批北交所主题公募基金。

自2018年初组合推荐以来，优选权益类基金组合业绩回报105.28%，同期上证指数下跌2.42%，相对上证指数超额收益达到107.7%（数据来源wind，截至2022.08.05）。而持仓客户复购率高达70%，定投客户坚持6个月以上占比40%，远超行业平均水平。

外资管理人在国内开展业务的优选机构

私募产品是高净值客户资产配置的重要组成部分。随着中国资本市场稳步开放，诸多优质全球管理人的加入为国内市场带来全新的活力和视野。平安银行是国内最早引入海外投资产品的财富管理机构之一，通过与全球优秀管理人合作，精选管理人旗舰策略，为高净值客户提供全面优质的全球资产配置解决方案。

根据不完全的市场统计，平安银行在海外投资（以QDLP为例）方面，占据的市场份额超过80%，是多数外资管理人在国内开展业务的优选机构。

平安银行合作的海外私募产品投资管理人包括私募股权领域知名机构KKR、安联集团旗下“主动管理专家”安联投资、环球“固收投资领先者”品浩、苏格兰百年资管“独角兽捕手”柏基、荷兰“投资工程师”荷宝、“困境投资之王”橡树、“共同基金之父”路博迈、拥有260年历史的老牌资管霸菱等。而合作的国内私募产品投资管理人则覆盖鼎晖投资、高瓴资本、IDG资本、瓴仁、高毅、淡水泉等国内头部机构。

平安优选私募在全市场2.45万家私募中层层筛选，精选引入全市场1%的私募，并在12万只私募基金“掐尖”，真正做到产品选择上“人无我有，人有我优，人优我快”。

以陪伴式服务解决客户焦虑，提高获得感

除了提供优质产品，平安银行还提供专业的资产配置，提升客户财富健康度，做好跨越周期的资产配置。同时，注重为客户提供长期的陪伴式服务，提高客户获得感。

以公募基金为例，无论是国内还是国外，其长期通常能跑赢多数资产，而持有周期越长，胜率越大。数据统计显示，追涨杀跌、频繁买卖是基金赚钱基民不赚钱的主要原因。

如何在服务方面帮助基民“打败天性”，平安银行联合易方达、汇添富等基金公司，推出“银基开放平台”，借助公募基金投研能力为客户带来更为及时、专业的内容服务与客户陪伴，包括产品周点评、行情分析、产品运作情况以及后市思路等，帮助客户以正确的姿势去渡过市场波动，提高持有久期进而提升盈利水平。在持续有温度的陪伴下，客户投资基金的理念更加成熟，持有周期明显拉长，平均持有时长提升到11.5个月。

围绕着投前、投后管理，平安银行持续以陪伴服务协助客户抵御市场噪音干扰，不定期邀请投顾开展线上云路演及直播，搭建客户和基金经理直接对话和沟通的桥梁；定期检视客户的持有感受，从提升客户财富健康度内核出发，提升客户账户综合收益满意度。

同时，为避免一线销售人员引导客户“赎旧买新”，平安银行还在考核机制上也做了相应调整，更多从客户资产配置的合理性、满意度以及真正给客户带来长期增值的维度来评价业绩。

投资并非一蹴而就，需要专业的知识、敏锐的市场洞察与预判，而对于普通投资者而言，把专业的事交给专业的人不失为明智的选择。平安银行秉承中国平安"专业创造价值"的核心文化理念，持续打造优选产品货架，提供科学的资产配置和有温度的陪伴式服务，让客户省心、省时，增强获得感。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。