平安私人银行对话壹基金：共同富裕时代，企业家的慈善规划与社会责任

近日，平安私人银行携手平安银行深圳分行、壹基金举办主题为“金融向善，平安法税，走进企业家核心利益”的沙龙活动，壹基金秘书长李弘、平安银行顶级私行法税团队成员陈燕丽为60余位私行客户分享“慈善规划与社会责任”、“善财传承与法税筹划”等话题。

目前，平安私人银行已与壹基金达成战略合作，联合为客户提供企业社会责任战略、家族慈善传承、可持续发展规划等服务。沙龙活动上，壹基金秘书长李弘先生受聘平安私人银行“平安乐善公益顾问”，平安私人银行品牌总监、慈善业务总监王英女士为其授牌。

李弘：勇于承担社会责任，企业家精神是驶向共同富裕重要驱动力

李弘从事慈善工作20年，在基金会项目战略设计与资助管理、灾害管理、自然资源管理与社区发展等领域有丰富经验。这次他带来了《共同富裕时代背景下，企业及财富人士参与公益慈善的实践》主题讲座，普及企业参与公益慈善的重要性与方法。

李弘首先谈及慈善公益的作用和企业家精神。他提到，公益慈善是我国实现第三次分配，达成共同富裕的目标的重要途径。而企业是我国经济发展的重要力量，企业家才能及企业家精神是影响企业成长的重要因素。因此企业家不仅需要意识到自身的经济责任、法律责任，还要积极承担社会责任、道德责任，主动有为。

根据多年的公益经验，李弘分析了企业参与公益的重要性：首先，企业参与公益，有助于提高企业的影响力和口碑；其次，有了良好口碑，更有助于加速企业高质量发展；再次，企业带动员工参与公益，有利于打造企业向心力，从而建立优秀的企业文化，提高整体业绩水平。他还特别提到，在ESG成为企业发展的重要指标后，参与公益、践行社会责任，能够有效助力企业的ESG评估，有利于企业“走出去”。

企业应如何参与公益？李弘结合壹基金过往成功的实践案例，总结了九条切实可行的方法：一是通过互联网平台进行小额捐赠，比如捐赠平安公益平台上壹基金的项目；二是通过旗下企业进行大额捐赠；三是通过慈善信托保障财产安全；四是成立专项基金支持公益发展；五是共同发布公益联名款并进行销售附捐；六是物资捐赠&备灾专项，切实保障急灾救援；七是链接企业客户，为其提供公益参与机会；八是设计运动公益，线上线下同行；九是提高员工凝聚力，为其提供志愿服务。

李弘表示，希望越来越多企业家能认识到公益对构建和谐社会的重要性，以及对企业自身发展的促进性，期盼未来能有更多的有识之士与壹基金携手合作，共同投入到社会公益中，为实现共同富裕做出更大贡献。

陈燕丽：做好税务规划，实现财富传承

拥有15年中外跨境税务服务及为超高净值家庭提供综合解决方案经验的陈燕丽，以《税眼看资产配置和财富传承》为题，介绍国家政策和税务环境的变化，建议企业家尽早做好税务合规工作和财富传承规划。

陈燕丽首先对国家大政方针进行了深入解读。近年来，国家接连出台了多项政策，推动完善税收监管制度，提高税收调节收入再分配的作用，促进共同富裕；在这样的背景之下，企业和家庭应高度重视税收制度的变化趋势，积极承担社会责任。

面对新要求和新变化，陈燕丽认为，企业家需提前规划，有的放矢：从企业维度来看，必须考虑到市场变化、经济周期、政策调整、现金流紧缺、违规经营、个人担责等风险；从家庭维度来看，在合法合规的前提下，资产配置在追求增值之余要考虑税务成本，并回归保障（健康+财富）和传承的核心。

基于对上述风险和需求的考虑，陈燕丽提出，家族信托是高净值人群实现资产配置和财富传承的重要工具。在传承规划中融入慈善因子时，作为资深税务专家，她提醒，慈善捐赠中不容忽视的一些关键税务考量：捐赠主体、捐赠资产、受赠方的选择，都会对税务计量有一定影响。因此，在设立家族信托前，需要和专业人士充分探讨，和金融机构充分沟通，才能更好的实现财富和家风的传承。

平安私人银行去年升级“有品权益”，形成“医养、教育、慈善、法税”四大王牌权益。其中，慈善方面，平安私人银行根据捐赠人在不同阶段的需求，服务涵盖平安公益平台线上捐赠、公益活动、家族慈善传承及企业社会责任专业咨询、协助设立慈善信托等，真正做到一站式慈善规划。法税方面，平安私人银行针对客户的法律税务需求，从全市场寻找优质解决方案，让家族和企业更稳健、更可持续性发展。

“在高质量发展中促进共同富裕”是国家在新时代提出的新命题。在实现这个目标的过程中，金融机构的专业化服务必不可少。平安私人银行致力于守望家国长盛，未来将结合社会经济发展需求变化，继续完善慈善规划等特色服务，为财富客户提供一站式金融解决方案，助力客户家族财富与家族精神的双重传承，引导财富向善。

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